北京监管局

“2024年世界投资者周”期间,北京证监局指导北京基金小镇投资者教育基地重点围绕深入贯彻党的二十届三中全会,中央金融工作会议精神和新“国九条”部署要求,结合“科技和数字金融”和“可持续金融”两大主题,扎实开展投资者教育和保护活动,助力资本市场高质量发展。

一、守正创新科技赋能打造首个国家级数字化投教平台

为积极践行以投资者为本的理念,切实做好投资者保护教育工作,北京基金小镇投教基地结合数字时代投资者应用场景,针对我国投资者特点,科技赋能投资者教育,推出全国首个基于国家级投教基地打造的“公益、专业、开放、共享”的数字化投教服务平台——投教基地APP,并在2023和2024年中国国际服务贸易交易会上相继发布了公测版和正式版。迄今为止,投教基地APP共发布投教内容1.2万余条,举办直播课程培训470余场,点击量55万余人次。

(一)公益为本科技赋能投资者教育

以人民为中心,投教基地APP以公益为出发点,以创新投教渠道为途径,以普及金融知识、防范金融风险为目标,打造契合投资者使用习惯和喜好,便利投资者快速、精准获取金融知识,提升金融理财素养的投教平台。投教基地APP聚焦内容建设,始终围绕用户体验,组建专业的独立开发团队,高标准严要求进行产品迭代开发,深入应用AI工具,搭建“短视频+直播+音频+图文+互动”的立体化服务体系。投教基地APP还上线研报分享、文字转语音、定制化频道、智库名片、直播连线等功能,持续提升用户体验,打破线下投教在时间和空间上的桎梏,惠及更多的投资者。

(二)专业智库创新投资者教育内容

集聚专业智库,投教基地APP聚合国内外知名经济金融专家学者、专业机构、行业媒体等各方力量,提供精准、多元、权威的宏观经济分析、法律视角解读、金融投资知识等。投教基地APP内容兼具广度深度高度,设有趋势与前瞻、金牛投教、法律合规、财金头条等多个频道。其中,与《比较》期刊开设“趋势与前瞻”频道,聚集众多专家学者以及北京基金小镇研究院等研究机构,内容涵盖宏观热点、政策研究、金融论坛、前沿理论和实践等方面的优质内容;“金牛投教”频道则联合中国证券报,提供权威、公正、及时的金融政策、行业动态及新闻资讯;“法律合规”频道集聚了众多知名律师事务所和会计师事务所,通过线上直播与线下培训相结合的方式,持续开展投资者与管理人教育,提供专业的法律解读,从源头保护投资者的合法权益;“财金头条”频道汇聚了证券及基金公司等金融机构,内容涉及合规知识普及和风险警示,帮助投资者做出更理智的投资决策,将金融知识、法律法规、风险防范、维权救济等知识和保护带到投资者身边。

(三)开放共享打造投资者专属家园

畅通信息共享渠道,投教基地APP突破了时间和地域的限制,凝聚心系投资者的多方力量,极大地增加了投教工作的传播广度和深度。同时,投教基地APP建立长效用户沟通机制,更加注重与投资者的反馈和互动,广泛听取用户的宝贵建议,增加用户粘性,结合市场关切,不断优化内容和功能,深入与国内外知名专家学者、专业机构和行业媒体创新投教合作方式,满足不同投资者的个性化需求,构建专业支撑、开放共享的投资者专属家园。

二、金融为民贴近需求围绕主题开展多层次投教活动

(一)围绕活动主题制作丰富投教产品

为进一步提高中小投资者的自我保护能力,提升投资水平和能力,北京基金小镇投教基地围绕“2024年世界投资者周”活动主题,分别推出“新‘国九条’”、“新《公司法》”系列投教产品。同时,联合天驰君泰律师事务所推出“新《公司法》对私募股权投资基金的影响”等系列原创投教产品,以图文和视频形式普及相关知识。“2024年世界投资者周”期间,北京基金小镇投教基地通过投教展厅、北京基金小镇(中关村朝阳园)共享中心等流动投教点,投教基地APP、北京基金小镇投教基地官方网站、官方微信公众号、微博、视频号、今日头条、抖音等线上16个投教宣传矩阵,共发布“新‘国九条’”、“新《公司法》”系列图文40条、“新《公司法》对私募股权投资基金阶段的影响”等系列视频62条,点击量32万余人次;投教基地APP通过入驻专业智库,共发布投教内容158条,点击量1222余人次。

(二)结合投教实践开展针对性培训活动

为帮助管理人诚信合规展业,切实保护投资者合法权益,“2024年世界投资者周”期间,北京基金小镇投教基地立足私募基金管理人专业服务平台,联合北京股权交易中心、中银律师事务所、通力律师事务所、天元律师事务所,以线上线下结合的形式,举办面向投资者和管理人的系列培训活动3场,就“基金投资运作中的合规与违约问题”、“回购式S交易的法律问题探讨”、“私募基金退出中的关键问题解析进行深入解析”等主题进行分享,并录制投教先导视频,为基金投资者和管理人提供针对性的投教实务知识,助力提升专业能力,防范金融风险。

(三)以人民为中心开展基金行业进社区活动

为践行金融为民的理念,突出以人民为中心的价值取向,北京基金小镇投教基地联合中国证券投资基金业协会、北京市房山区人民检察院,积极开展“基金行业进社区”系列投教活动,已走入创新谷、太平庄、胜茂嘉苑、金鸽园、西潞园、海逸半岛等社区举办活动十余场,进行投教宣传和投教产品发放,覆盖600余人。“2024年世界投资者周”期间,北京基金小镇投教基地以“2024年世界投资周——基金行业进社区”为主题,开展投教活动,邀请北京市房山区人民检察院检察官现场授课,切实促进投资者依法行使自身权利,理性维护自身合法权益。

下一步,北京证监局将继续带领北京基金小镇投教基地秉承以投资者为本的初心,充分发挥国家级投教基地的作用,守正创新、运用科技手段,不断适应投教工作的新趋势和新需求,不断提升投教工作质效,促进资本市场高质量发展。